Detectiv Economic » PAGINA CLIENTILOR http://detectiveconomic.ro Stiri financiare Sat, 19 Nov 2016 12:28:26 +0000 ro-RO hourly 1 http://wordpress.org/?v=4.2.19 Leul in cadere libera. Dolarul creste serios! Vezi ce se intampla in buzunarele tale! http://detectiveconomic.ro/leul-in-cadere-libera-dolarul-creste-serios-vezi-ce-se-intampla-in-buzunarele-tale/ http://detectiveconomic.ro/leul-in-cadere-libera-dolarul-creste-serios-vezi-ce-se-intampla-in-buzunarele-tale/#comments Sat, 19 Nov 2016 12:16:30 +0000 http://detectiveconomic.ro/?p=217
  • leul romanesc s-a facut foarte mic in fata dolarului american iar cursul valutar da semne proaste in economie
  • primul impact este ca vom aduce mancare mai scumpa din afara UE, dar si o crestere a combustibilului in miezul iernii
  •  


     

    leulMoneda nationala a incheiat saptamana la un minim istoric fata de dolarul american, cotat la 4 lei si 25 de bani. Analistii economici sustin ca aprecierea dolarului va duce la o scumpire a importurilor din afara Uniunii Europene, intre care si carburantii, ceea ce va determina si o marire a preturilor la diverse produse.

    Si francul elvetian a continuat sa se aprecieze in raport cu moneda nationala. Banca Nationala a anuntat un curs de 4 lei si 21 de bani. Fata de euro, in schimb, leul s-a apreciat usor, cursul BNR de ieri fiind de 4 lei si 51 de bani. Si gramul de aur s-a ieftinit, ajungand ieri la 165 de lei si 13 bani. Bursa de Valori Bucuresti a inchis in scadere si sedinta de ieri. Cele mai tranzactionate companii au fost: Romgaz, Societatea Energetica Electrica si Banca Transilvania.

    sursa> RADOR

    ]]>
    http://detectiveconomic.ro/leul-in-cadere-libera-dolarul-creste-serios-vezi-ce-se-intampla-in-buzunarele-tale/feed/ 0
    Banca Transilvania poate prelua Volksbank! Consiliul Concurentei si-a dat acordul! http://detectiveconomic.ro/banca-transilvania-poate-prelua-volksbank-consiliul-concurentei-si-a-dat-acordul/ http://detectiveconomic.ro/banca-transilvania-poate-prelua-volksbank-consiliul-concurentei-si-a-dat-acordul/#comments Tue, 17 Mar 2015 19:36:16 +0000 http://detectiveconomic.ro/?p=204 volksbank banca transilvania

    • Consiliul Concurentei a autorizat preluarea Volksbank Romania de catre Banca Transilvania.
    • Banca Transilvania se putea implica in activitatea Volksbank si inainte de obtinerea aprobarii, dupa ce autoritatea a emis la finele lunii ianuarie o derogare de la Legea Concurentei.

    „Analiza Consiliului Concurentei a condus la concluzia ca operatiunea de concentrare economica nu ridica obstacole semnificative in calea concurentei efective pe piata romaneasca sau pe o parte substantiala a acesteia, in special prin crearea sau consolidarea unei pozitii dominante”, se arata intr-un comunicat al Consiliului Concurentei.

    Autoritatea a emis, la cererea Bancii Transilvania, o decizie de derogare de la prevederile Legii Concurentei, astfel incat institutia de credit sa se poata implica in activitatea Volksbank Romania si Volksbank Services Romania inainte de obtinerea autorizatiei din partea autoritatii de concurenta pentru preluarea acestora.
    Astfel, la inchiderea tranzactiei, estimata pentru luna mai, Banca Transilvania va putea propune mai repede alternative pentru clientii cu credite in franci elvetieni care au probleme la plata ratelor.
    Banca Transilvania, a treia mare banca din Romania in functie de active, a semnat in luna decembrie un angajament ferm pentru achizitionarea a 100% din actiunileVolksbank Romania. Detaliile financiare ale tranzactiei nu au fost facute publice, cele doua institutii de credit urmand sa actioneze ca entitati separate pana la finalizarea procesului de preluare.
    Banca Transilvania va oferi clientilor Volksbank cu imprumuturi in franci elevetieni mai multe variante de conversie in lei sau euro, cu discount-uri aplicate ulterior la sold in functie de profilul acestora, reducerea putand depasi in unele cazuri 25%, pentru a scadea expunerea totala si rata lunara.

    ]]>
    http://detectiveconomic.ro/banca-transilvania-poate-prelua-volksbank-consiliul-concurentei-si-a-dat-acordul/feed/ 0
    FMI si Banca Mondiala au pierdut Europa! Marile state UE fondeaza o banca de investitii in ASIA! http://detectiveconomic.ro/fmi-si-banca-mondiala-au-pierdut-europa-marile-state-ue-fondeaza-o-banca-de-investitii-in-asia/ http://detectiveconomic.ro/fmi-si-banca-mondiala-au-pierdut-europa-marile-state-ue-fondeaza-o-banca-de-investitii-in-asia/#comments Tue, 17 Mar 2015 18:49:59 +0000 http://detectiveconomic.ro/?p=201 Asian

    • Germania, Franta si Italia s-au angajat marti sa devina membre fondatoare ale unei banci asiatice pentru investitii propuse de China, urmand exemplul Marii Britanii, in pofida opozitiei Statelor Unite, relateaza Wall Street Journal.
    • Cele trei state europene au anuntat ca intentioneaza sa devina membre fondatoare ale Bancii Asiatice pentru Investitii in Infrastructura, (Asian Infrastructure Investment Bank – AIIB), pe care Statele Unite o considera o posibila concurenta a Bancii Mondiale, a FMI si a Bancii Asiatice pentru Dezvoltare, in care Washington-ul are o influenta semnificativa.

    China a lansat proiectul AIIB in octombrie anul trecut, in cadrul unei serii de masuri menite sa ii intareasca influenta regionala si globala, invitand alte tari sa participe la proiect ca membre fondatoare, pana la 31 martie.
    Banca urmeaza sa aiba un capital initial de 50 de miliarde de dolari si mandatul de a finanta proiecte de infrastructura in intreaga lume.
    Decizia de marti, anuntata de ministrul german de Finante Wolfgang Schauble dupa o intalnire cu vicepremierul chinez Ma Kai, la Berlin, arata cum aliatii traditionali ai SUA risca sa irite autoritatile de la Washington pentru a obtine avantaje la Beijing.
    Faptul ca Marea Britanie, unul dintre cei mai apropiati aliati ai SUA, a sfidat Washington-ul a deschis calea pentru ca alte state occidentale sa ii urmeze exemplul, a declarat un diplomat european.

    sursa: mediafax, foto: theguardian.com

    ]]>
    http://detectiveconomic.ro/fmi-si-banca-mondiala-au-pierdut-europa-marile-state-ue-fondeaza-o-banca-de-investitii-in-asia/feed/ 0
    Gata cu inspectia fiscala: Directia Generala Antifrauda Fiscala te arde la buzunar printr-un simplu proces verbal http://detectiveconomic.ro/gata-cu-inspectia-fiscala-directia-generala-antifrauda-fiscala-te-arde-la-buzunar-printr-un-simplu-proces-verbal/ http://detectiveconomic.ro/gata-cu-inspectia-fiscala-directia-generala-antifrauda-fiscala-te-arde-la-buzunar-printr-un-simplu-proces-verbal/#comments Sun, 31 Aug 2014 22:24:57 +0000 http://detectiveconomic.ro/?p=110 anaf proces verbal

    • ANAF va modifica reglementarile procedurale astfel incat, in anumite cazuri, controalele si procesele verbale incheiate de inspectorii de la Directia Generala Antifrauda Fiscala (DGAF) sa fie temei pentru emiterea deciziei de impunere catre firme, fara a mai fi necesara trimiterea inspectiei fiscale.

     


     

     

    „O sa vedeti ca o sa mergem pe un anumit segment al controalelor, unde procesul verbal, va trebui sa modificam procedura, evident, unde procesul verbal al structurii de antifrauda, in exercitarea controlului operativ, va fi temei pentru incheierea unui raport de inspectie fiscala si emiterea deciziei de impunere (…) Antifrauda, ca structura de control operativ, ca nu e inspectie fiscala, este impropriu ce am zis RIF (raport de inspectie fiscala – n.r.), o sa il denumim altfel, va putea fi temei al emiterii deciziei de impunere pe anumite segmmente de activitate, pentru ca nu are rost sa mai plimbam si inspectia pana acolo, daca sunt lucruri constatate cert. Vom modifica cadrul de reglementare procedurala”, a declarat pentru MEDIAFAX presedintele ANAF, Gelu Stefan Diaconu.

    El a aratat ca intreaga activitate a Directiei Antifrauda se deruleaza pe actiuni planificate anterior, avand criterii certe de selectare, si nimeni nu se deplaseaza in control la o firma fara ca aceasta actiune sa fi fost planificata anterior la nivel de cod unic de inregistrate a fiecarei firme, intrucat inspectorii ar risca sa fie eliberati din functie.

    „Ca sa nu mai circule in spatiul public tot soiul de vorbe ca aia vin cu controalele la comanda. 70, 80 % din aceste controale sunt bazate si pe informatii care vin si de la alte structuri”, a adaugat Diaconu.

    Potrivit sefului Fiscului, Directia Generala Antifrauda a calculat in acest an obligatii ale firmelor care trec de 300 de milioane de euro, cu certitudinea incasarilor de minimum 80% intrucat sunt masuri asiguratorii instituite.

    „De ce va spun asta? Pentru ca in perceptia publica s-a incetatenit ca au venit astia si controleaza, rup toti chioscarii, toti buticarii, in loc sa-si vada de marele retele. Va asigur ca pana la sfarsitul anului in programul de activitate antifrauda ponderea controalelor micilor afaceri atinge maximum 20%”, a completat Diaconu.

    El a explicat ca numai in luna iulie au fost stabilite si atrase la bugetul de stat 56,5 milioane de lei pe fiecare regionala atat din confiscari, cat si din masuri asiguratorii pe cazuistica penala.

    „Daca anul trecut Garda Financiara a functionat, din iulie a inceput sa nu mai functioneze, ca aflase de reorganizare. Daca vom compara semestrul intai de anul asta cu semestrul intai de anul trecut, am controlat cu 58% mai putini agenti economici, iar constatarile, care inseamna veniturile suplimentare din sume confiscate, din amenzi, din masuri asiguratorii instituite pe cazuista penala, vorbim de venituri suplimentare certe, palpabile, nu pe fantome, cum stabileau tovarasii din Garda, sunt de zece ori mai mari”, a adaugat Diaconu.

    Pe de alta parte, seful ANAF a aratat ca prin restructurarea institutiei s-a creat un mecanism care incepe sa lucreze de la sine, precizand ca si daca si-ar propune nu ar putea sa opreasca verificarea unei firme.

    „Toata lumea a privit asa … in dulcea traditie romaneasca, ca domn’e, asta n-o sa faca antifrauda, vrajeala politica, cum am fost invatati. Credeti-ma ca daca imi spuneti mie acum sa intervin pe un control in derulare, mi-e imposibil. As fi pus la Codruta Kovesi (procurorul sef al DNA – n.r.) pe masa imediat ca am intervenit, chiar n-am cum”, a mai spus Diaconu.

    Directia Generala Antifrauda Fiscala a fost infiintata anul trecut, odata cu desfiintarea Garzii Financiare, noua structura avand ca scop declarat destructurarea lanturilor tranzactionale constituite pentru prejudicierea bugetului statului, stabilirea implicatiilor fiscale ale acestor operatiuni si asigurarea recuperarii prejudiciilor cauzate.
    DGAF a devenit operationala in luna decembrie 2013, avand 891 de angajati, dintre care 172 inspectori antifrauda au fost detasati la Parchetul General.

    ]]>
    http://detectiveconomic.ro/gata-cu-inspectia-fiscala-directia-generala-antifrauda-fiscala-te-arde-la-buzunar-printr-un-simplu-proces-verbal/feed/ 0
    Credit ipotecar la pachet cu o pisica, asa pentru noroc! http://detectiveconomic.ro/credit-ipotecar-la-pachet-cu-o-pisica-asa-pentru-noroc/ http://detectiveconomic.ro/credit-ipotecar-la-pachet-cu-o-pisica-asa-pentru-noroc/#comments Sun, 31 Aug 2014 19:25:37 +0000 http://detectiveconomic.ro/?p=95 pisica banca

    • Cea mai mare banca din Rusia, Sberbank, ofera clientilor care acceseaza un credit ipotecar mai mare de 100.000 de dolari posibilitatea de a imprumuta si o pisica, animal despre care traditia rusa spune ca aduce noroc, daca se plimba intr-o casa noua, relateaza Bloomberg Businessweek.

    „Comanda o pisica pentru inaugurarea casei tale si adu fericire si noroc in caminul tau”. Acesta este mesajul sub care banca detinuta de stat isi promoveaza noua campanie, prin care incurajeaza clientii sa ia acasa o pisica, pentru cateva ore, atunci cand imprumuta bani pentru o noua locuinta.
    Pisicile imprumutate clientilor apartin unor oameni, inclusiv angajati ai bancii, care au fost de acord ca animalele lor sa faca parte din „proiecte speciale”, a explicat unul dintre purtatorii de cuvant ai Sberbank, Anastasia Vakhlamova. Ea a precizat ca banca a inceput sa primeasca cereri pentru pisicile „de imprumut” imediat dupa lansarea campaniei, la mijlocul lunii august.
    Clientii Sberbank pot alege dintre zece rase de pisici, printre care siameze, tabby sau fara par.
    Totusi, nu orice client al bancii poate lua o pisica acasa. Acest serviciu este oferit doar primilor 30 de clienti care iau un credit imobiliar de minimum 116.000 de dolari, in perioada promotiei, adica pana la jumatatea lunii decembrie. Mai mult decat atat, oferta este valabila pentru 15 clienti din Moscova si 15 clienti din alte localitati din Rusia.
    Sberbank a raportat un profit cu 13% mai mare la finalul celui de-al doilea trimestru, fata de trimestrul precedent, dupa ce imprumuturile catre consumatori au crescut cu 11%, la 87 de miliarde de dolari.
    Cu toate acestea, institutia bancara intampina dificultati. Dupa ce banca centrala a Rusiei a urcat rata dobanzii, Sberbank, detinuta in proportie de peste 50% de catre guvern, a anuntat cresterea dobanzii la majoritatea creditelor ipotecare la minimum 12,5%.
    De asemenea, tarile din Uniunea Europeana si Statele Unite au sanctionat aceasta banca in urma tensiunilor dintre Rusia si Ucraina, astfel ca Sberbank nu poate strange capital in aceste jurisdictii.

    ]]>
    http://detectiveconomic.ro/credit-ipotecar-la-pachet-cu-o-pisica-asa-pentru-noroc/feed/ 0
    Esti client Banca Feroviara? Acum poti retrage bani de la bancomatele CEC Bank fara comisioane! http://detectiveconomic.ro/esti-client-banca-feroviara-acum-poti-retrage-bani-de-la-bancomatele-cec-bank-fara-comisioane/ http://detectiveconomic.ro/esti-client-banca-feroviara-acum-poti-retrage-bani-de-la-bancomatele-cec-bank-fara-comisioane/#comments Sun, 31 Aug 2014 19:19:03 +0000 http://detectiveconomic.ro/?p=92 banca feroviara

    • Clientii Bancii Comerciale Feroviara vor putea utiliza din septembrie cele peste 1.100 de bancomate ale CEC Bank pentru retrageri de numerar, la aceleasi costuri pe care le presupune utilizarea ATM-urilor Feroviara, in urma unui acord semnat de cele doua institutii de credit.

     

    • Posesorii de carduri de debit emise de Banca Comerciala Feroviara (BCF) vor putea retrage numerar de la bancomatele CEC Bank, pentru care vor fi aplicate aceleasi comisioane ca la ATM-urile bancii emitente.

    Feroviara are doar 18 bancomate proprii, iar prin protocolul incheiat se poate folosi de reteaua extinsa a CEC la nivel national.
    BCF emite carduri de debit sub sigla MasterCard, atat pentru persoane fizice, cat si juridice, cu tehnologie cip (EMV), in lei si euro, fiind acceptate la nivel national si international pentru plati la comercianti, retrageri de numerar si plati online.
    Institutia de credit, care a devenit operationala la sfarsitul anului 2009, detine 15 unitati in 11 orase, deschise in perioada 2009-2011, iar o noua extindere ar putea incepe din 2015.
    Banca este controlata de omul de afaceri Valer Blidar, cu afaceri in domeniul feroviar. Blidar detine 38,445% din capitalul bancii, ajungand sa detina direct si indirect 90,5%, prin Astra Vagoane Calatori – 28,389% – si Tristar SRL – 23,666%. Restul de 9,5% din titluri sunt detinute de Atelierele Grivita Bucuresti.
    BCF a trecut in luna martie pe profit, cu un rezultat net de circa 300.000 lei, de la o pierdere de 9,42 milioane lei anul trecut, sustinut de cresterea creditarii, si estimeaza un castig anual de 1,5-2 milioane lei.
    Profitul net realizat anul trecut de CEC Bank, controlata de stat prin Ministerul Finantelor, a urcat cu 5,4%, de la 37 milioane lei la circa 39 milioane lei, in conditiile mentinerii activelor la 26,9 miliarde lei, cu depozite atrase de la clienti in crestere cu aproximativ 10%.
    Banca avea la finele anului trecut 3,4 milioane de clienti persoane fizice si circa 147.200 clienti companii. Totodata, CEC dispunea de 6.233 de salariati, 1.091 de unitati operative (in scadere de la 1.128 unitati), o retea de 1.118 ATM-uri si usor peste un milion de carduri.

    Sursa: mediafax.ro

    ]]>
    http://detectiveconomic.ro/esti-client-banca-feroviara-acum-poti-retrage-bani-de-la-bancomatele-cec-bank-fara-comisioane/feed/ 0
    Adio credite! Directorii bancilor acuza legea insolventei http://detectiveconomic.ro/adio-credite-directorii-bancilor-acuza-legea-insolventei/ http://detectiveconomic.ro/adio-credite-directorii-bancilor-acuza-legea-insolventei/#comments Sun, 31 Aug 2014 16:09:32 +0000 http://detectiveconomic.ro/?p=82 Mitrache bank leum

    • Creditarea va continua trendul de scadere, deoarece Romaniei ii lipseste infrastructura de credit, sustine Laurentiu Mitrache, presedintele executiv al Bank Leumi Romania, intr-un interviu acordat Agerpres.ro.
    • Oficialul Bank Leumi spune ca in primul rand nu exista legislatia corespunzatoare, iar din acest punct de vedere legea insolventei reprezinta inca o problema. In plus, Laurentiu Mitrache afirma ca este nevoie de o intarire a disciplinei platilor pentru a limita abuzul emiterii de titluri de credit fara acoperire.

    Acesta a mai subliniat ca, la fiecare credit, 20% din cost este riscul de neperformanta, iar in ceea ce priveste depozitele, prin nivelul actual al dobanzilor populatia este ‘fortata’ sa investeasca in afaceri proprii sau pe Bursa.

    “In mod sigur creditarea va continua trendul pe care il are de cativa ani si nu va creste, ci va scadea, deoarece, printre altele, Romaniei ii lipseste infrastructura de credit. Vorbim de infrastructura, referindu-ne exclusiv la sosele, autostrazi, dar infrastructura de credit este ignorata total. Infrastructura de credit inseamna in primul rand legislatie corespunzatoare. Toata lumea stie impactul insolventei asupra institutiilor bancare. O alta problema o reprezinta disciplina platilor. Care mai poate fi credibilitatea cecurilor si biletelor la ordin cand numarul celor neonorate este de ordinul sutelor de mii?!

    ]]>
    http://detectiveconomic.ro/adio-credite-directorii-bancilor-acuza-legea-insolventei/feed/ 0
    Piraeus Bank a scazut rata creditelor neperformante in Romania pana la 29% http://detectiveconomic.ro/piraeus-bank-a-scazut-rata-creditelor-neperformante-in-romania-pana-la-29/ http://detectiveconomic.ro/piraeus-bank-a-scazut-rata-creditelor-neperformante-in-romania-pana-la-29/#comments Sun, 31 Aug 2014 16:00:24 +0000 http://detectiveconomic.ro/?p=79 pireus

    • Rata creditelor neperformante a Piraeus Bank in Romania a scazut la 29% in trimestrul al doilea, fata de 35% in trimestrul precedent, ca urmare a revizuirii in scadere a portofoliului cu 180 de milioane de euro, potrivit datelor publicate vineri de institutia financiara elena.
    • La sfarsitul lunii iunie, Piraeus Bank detinea in Romania active de 1,8 miliarde de euro, in crestere usoara de 1a 1,76 miliarde de euro in martie.

    Soldul brut al creditelor era la sfarsitul primului semestru de 1,5 miliarde de euro, iar portofoliul depozitelor, de 1,08 miliarde de euro, este cu 5% peste nivelul din decembrie 2013.
    Piraeus Bank a inregistrat in trimestrul al doilea venituri nete in valoare de 80 de milioane de euro si cheltuieli operationale de 35 de milioane de euro.
    Piraeus Bank Romania a anuntat pentru primul trimestru un profit net de 4,6 milioane euro, in crestere cu 90% fata de aceeasi perioada a anului trecut, rezultat sustinut de cresterea creditelor cu 21% si a depozitelor cu 17%.
    Institutia financiara avea in iunie o cota de 3,2% pe piata creditelor din Romania, in scadere de la 3,5% la sfarsitul lunii martie. Cota pe piata depozitelor era de 1,8%, aceeasi cu cea de la sfarsitul primului trimestru.
    Piraeus Bank Romania detinea in luna iunie 135 de sucursale si 1628 de angajati, comparativ cu 140 de sucursale si 1685 de angajati in primul trimestru.

    ]]>
    http://detectiveconomic.ro/piraeus-bank-a-scazut-rata-creditelor-neperformante-in-romania-pana-la-29/feed/ 0
    ANAF a inceput CONTROLUL la miliardarii romani http://detectiveconomic.ro/anaf-a-inceput-controlul-la-miliardarii-romani/ http://detectiveconomic.ro/anaf-a-inceput-controlul-la-miliardarii-romani/#comments Fri, 29 Aug 2014 16:59:59 +0000 http://detectiveconomic.ro/?p=58 bogati

    • ANAF a inceput inspectiile fiscale pentru zece persoane cu averi mari, in cazul carora existau discrepante de milioane de euro intre valoarea averii si valoarea rezultata din impozitele platite, iar pana la finele anului va intari serviciile regionale de verificari fiscale cu 200 de specialisti.

     

    „Consecinta verificarilor pe esantionul precedent din cele 30 de cazuri este ca avem o crestere a veniturilor declarate din surse, sa spunem, mai putin uzuale, cum ar fi dividende realizate in strainatate. Oamenii, vazand ca mai sunt si intrebati, sau ca prieteni sau oameni din cercul de afaceri sau din cercul relational au fost luati la intrebari, prefera sa inceapa sa declare. De fapt, derularea programului, care se va intinde si va fi o chestiune cu caracter permanent, dar care din pacate presupune parcurgerea unor proceduri extrem de laborioase, nu va avea ca rezultat principal constatarea unor venituri suplimentare atrase la bugetul statului. Principala consecinta pozitiva o constituie cresterea nivelului declarat al veniturilor de la momentul cand un astfel de program are impact in spatiul public”, a declarat pentru MEDIAFAX presedintele ANAF, Gelu Stefan Diaconu.

    Seful Fiscului a adaugat ca pe esantionul precedent, verificat in 2013 -2014, veniturile declarate au crescut substantial, chiar daca ANAF nu a inceput inspectii fiscale, iar aceasta situatie demonstreaza ca scopul programului a fost atins, de crestere a gradului de conformare voluntara.

    Diaconu a anuntat ca pana la finele anului vor fi selectate 200 de persoane dintr-un numar de 400 de propuneri pentru infiintarea serviciilor regionale de verificari fiscale. Cei selectati vor urma cursuri de pregatire profesionala specifica si isi vor incepe activitatea de la 1 ianuarie 2015.

    „Vom selecta riguros, inclusiv cu verificari specifice altor autoritati ale statului. Aici, va puteti imagina, nu putem angrena persoane asupra carora planeaza unele suspiciuni legate de integritate, persoane care nu au un background profesional perfect”, a continuat seful ANAF.

    Serviciile regionale se vor subordona doar administrativ directiilor regionale ale Finantelor Publice, dar vor avea prin regulamentul de organizare si functionare un grad de autonomie sporit, urmand sa fie in directa coordonare metodologica a Directiei de Verficari Fiscale din cadrul ANAF central.

    „In paralel vom finaliza esantioanele cu persoanele fizice in profil teritorial pentru care aplicarea criteriilor de selectivitate ne arata o discrepanta peste nivelul legal acceptat dintre veniturile obtinute si averea personala si veniturile declarate din evidentele noastre de date. Din acest esantion in profil teritorial la nivelul fiecarui judet se vor extrage intre 15 si 40 de cazuri pentru care se vor declansa verificarile preliminare. Acest numar este stabilit in functie de capacitatea administrativa de control a fiecarui regiuni si numarul de cazuri identificate in fiecare regiune. Una este Bucurestiul si una este regiunea Craiova”, a adaugat Diaconu.

    El a precizat ca verificarile asupra persoanelor fizice rezultate din esantionare vor fi efectuate de catre inspectori din cadrul serviciilor de verificari fiscale din afara judetului.

    „Cel din Iasi il verifica pe cel din Vrancea, ca sa evitam pe cat posibil anumite relationari. Noi esantionarea o facem de la centru, bazele de date le avem aici, numai ca, practic, pe cel de Vaslui il intrebam: «Tu alte criterii mai ai? Cine mai e cu averea acolo? Uite, cel mai vestit manelist din Moldova e la noi, ala are casa, masa, amanta s.a.m.d. Ia sa vedem ce venituri are declarate, mie nici nu-mi apare aici la centru». Prin aplicarea unui criteriu specific, dar pe care-l definim ca atare si trebuie sa fie cat mai neutru si cat mai obiectiv”, a completat Diaconu.

    Seful Fiscului a aratat ca pentru cazurile mai pusin relevante inspectia fiscala va fi realizata si de catre inspectorii din judetul respectiv, dar mai curand cu titlu de exceptie.

    Primele discutii pentru infiintarea departamentului de control al marilor averi au avut loc in anul 2009, iar ulterior aceasta structura a facut obiectul planului de restructurare a ANAF convenit cu Banca Mondiala.

    ]]>
    http://detectiveconomic.ro/anaf-a-inceput-controlul-la-miliardarii-romani/feed/ 0
    Un client OTP din Ucraina s-a prezentat la sediul bancii intr-un tanc http://detectiveconomic.ro/un-client-otp-din-ucraina-s-a-prezentat-la-sediul-bancii-intr-un-tanc/ http://detectiveconomic.ro/un-client-otp-din-ucraina-s-a-prezentat-la-sediul-bancii-intr-un-tanc/#comments Fri, 29 Aug 2014 16:22:28 +0000 http://detectiveconomic.ro/?p=52 otpbank692

    • Un client al OTP Bank din Ucraina s-a prezentat la sediul unei sucursale intr-un tanc, episod relatat de presedintele grupului ungar, Sandor Csanyi, care scoate in evidenta gravitatea situatiei din Ucraina, relateaza portfolio.hu.
    • OTP anticipeaza ca situatia dificila din Ucraina ii va provoca pierderi de aproximativ 95 de milioane de euro la finalul acestui an. In plus, OTP si-a inchis toate filialele din Peninsula Crimeea, in urma anexarii acesteia de catre Rusia.

     

    Institutia bancara ungara se confrunta deja cu dificultati financiare in Ungaria din cauza unei legi care obliga bancile sa returneze clientilor comisioanele considerate incorecte, aplicate unor imprumuturi in valuta.

    Parlamentul ungar a aprobat acest act normativ la inceputul lunii iulie. OTP a depus o contestatie in instanta, respinsa insa de Curtea Municipala din Budapesta.

    Seful OTP a pus respingerea contestatiei pe seama legislatiei, care nu creeaza conditiile unei examinari serioase a contractelor de imprumut avute in vedere.

    Totodata, Csanyi a precizat ca OTP va intenta un nou proces impotriva statului, dar ca nu este increzator in sansele de reusita ale acestui demers.

    ]]>
    http://detectiveconomic.ro/un-client-otp-din-ucraina-s-a-prezentat-la-sediul-bancii-intr-un-tanc/feed/ 0